Investasi Jangka Panjang yang Efektif, Kenapa dan Bagaimana Caranya?

Melakukan investasi jangka panjang artinya kamu menempatkan modal untuk bertumbuh selama bertahun-tahun. Tujuannya untuk memanfaatkan imbal hasil jangka panjang dan efek compounding.

Namun mengapa kamu harus memilih investasi jangka panjang sementara ada jenis investasi lainnya? Padahal investasi jangka panjang juga punya risiko lebih besar dari lainnya. Dalam artikel ini kamu akan memahaminya.

Mengapa Investasi Jangka Panjang?

Investasi jangka panjang dipilih karena memberikan keunggulan struktural yang susah untuk ditandingi oleh strategi jangka pendek. Setidaknya ada tiga alasan utama yakni:

1. Memanfaatkan Compounding atau Bunga Berbunga

Compounding artinya proses ketika keuntungan yang kamu peroleh dari investasi yang lalu akan mampu menghasilkan keuntungan yang baru pada periode selanjutnya.

Compounding effect akan menambah kekayaan kamu tanpa memerlukan usaha tambahan.

Waktu menjadi faktor kunci dari compounding effect. Makin cepat kamu memulai investasi maka potensi keuangan di masa depan akan makin besar.

Sementara kalau kamu menunda, maka bisa kehilangan peluang pertumbuhan yang dapat berlangsung bertahun-tahun.

2. Mengurangi Dampak Fluktuasi Jangka Pendek

Fluktuasi jangka pendek sendiri merupakan perubahan harga ataupun nilai yang dapat terjadi dalam waktu yang singkat atau pendek.

Salah satu contohnya adalah nilai mata uang yang terus bergerak tiap harinya. Pasar keuangan selalu mengalami fase naik dan turun. Tetapi dalam jangka panjang, umumnya tren cenderung mengalami kenaikan.

Dengan fokus pada investasi jangka panjang, kamu akan mampu melewati volatilitas jangka pendek dan dapat menikmati tumbuhnya nilai aset masa depan.

3. Memberi Kemungkinan Hasil Rill di Atas Inflasi Bila Strategi Konsisten

Uang yang hanya kamu simpan akan tergerus oleh inflasi.

Sementara itu investasi jangka panjang pada aset yang produktif misalnya saham, reksa dana, dan properti dapat memberikan kamu peluang return rill positif dan daya beli tetap atau bahkan meningkat dalam jangka panjang.

Namun pastikan kamu memiliki strategi yang konsisten karena menjadi kunci agar hasil yang kamu dapat lebih optimal.

Manfaat Menambahkan Amartha Prosper ke Strategi Jangka Panjang

Amartha Prosper merupakan produk investasi yang ditujukan untuk akar rumput dengan memberdayakan masyarakat desa dan menciptakan perubahan yang berkelanjutan.

Maka dari itu Amartha Prosper perlu kamu tambahkan ke dalam strategi investasi jangka panjang kamu. Selain satu alasan tersebut, ada alasan lain, yakni:

1. Aset Alternatif & Berdampak

Dengan investasi jangka panjang di Amartha Prosper kamu akan turut mendanai pelaku usaha mikro atau UMKM.

Tujuannya selaras dengan tujuan ESG atau impact investing. Apa itu ESG? Yakni singkatan dari Environmental, Social, dan Governance yang merujuk kepada perusahaan yang menjalankan praktik bisnis etis, berkelanjutan, dan transparan.

Amartha Prosper sendiri ingin mendorong pertumbuhan yang inklusif dan berkelanjutan melalui pemberdayaan perempuan dalam ekosistem ekonomi akar rumput.

2. Profil Imbal Berbeda

Manfaat investasi jangka panjang di Amartha Prosper lainnya adalah profil imbal yang berbeda. Artinya sumber keuntungan dan pola pergerakan hasil investasinya berbeda jika dibandingkan dengan instrumen investasi umum seperti saham atau reksa dana saham.

Pendanaan mikro seringkali bergerak independen dari pasar modal sehingga membantu mengurangi korelasi portofolio.

Kinerja pendanaan mikro tidak terlalu terpengaruh oleh IHSG, suku bunga global, atau sentimen pasar saham. Ketika pasar saham mengalami penurunan, pendanaan mikro tidak otomatis ikut turun.

3. Pilihan Tenor dan Arus Kas

Beberapa produk Amartha menawarkan tenor yang fleksibel dan aliran pengembalian berkala yang bisa melengkapi komponen pertumbuhan portofolio.

Ada dua jenis produk Amartha Prospek, yakni Grassroots Growth Fund dan Celengan.

Untuk Grassroots Growth Fund. Investasi ini berlangsung selama 12 bulan dengan pembayaran keuntungan dilakukan secara berkala dan terdapat pengembalian pokok investasi di akhir periode.

Sementara itu untuk Celengan memiliki tenor yang lebih beragam, begitupun dengan tingkat keuntungan dari Celengan.

Membangun Rencana Investasi Jangka Panjang

Untuk kamu yang ingin segera memulai investasi jangka panjang, segera rencanakan dengan melakukan beberapa langkah berikut:

Tetapkan Tujuan & Horizon Investasi

Sebelum melakukan investasi jangka panjang, kamu harus mulai menetapkan tujuan yang jelas terlebih dahulu. Alasannya agar strategi tidak mudah berubah.

Tujuan investasi jangka panjang bisa untuk dana pendidikan, dana pensiun, passive income, atau proteksi inflasi.

Setelah itu tentukan horizon waktunya. Tujuan dan waktu tersebut akan menentukan pilihan instrumen dan tingkat risiko yang masuk akal. .

Tentukan Profil Risiko & Target Alokasi Awal

Untuk menentukan profil risiko investasi jangka panjang, kamu bisa memulainya dengan melakukan evaluasi kondisi keuangan, menentukan kerugian maksimal yang bisa kamu terima, menentukan timeline tujuan, dan menilai lagi portofolio ketika hidup mengalami perubahan..

Kemudian untuk alokasi awal misalnya saham atau reksa dana saham 40-60%, pendapatan tetap 20-30%, dan alternatif misalnya pendanaan mikro 10-30%. Alokasi awal tersebut akan menjadi kompas ketika pasar sedang bergejolak.

Pilih Platform Terpercaya

Salah satu platform yang bisa kamu pilih adalah Amartha Prosper. Tidak hanya melakukan investasi jangka panjang, tetapi kamu juga akan turut serta mendorong pertumbuhan yang inklusif dengan adanya pemberdayaan perempuan.

Selain itu ada juga diverifikasi investasi melalui berbagai pilihan sektor yang sesuai dengan profil risiko kamu.

Amartha Prosper menghadirkan solusi investasi yang cerdas dan fleksibel, dirancang untuk membantu kamu mencapai tujuan finansial sekaligus memberi dampak nyata. Melalui platform ini, dana investasimu tidak hanya bertumbuh, tetapi juga turut mendukung dan memberdayakan pelaku usaha mikro di Indonesia.

Rebalance & Monitoring

Lakukan monitoring dengan pengecekan kinerja dan alokasi setiap 3 hingga 6 bulan. Selain monitoring, lakukan juga rebalancing. Kembalikan proporsi ke target awal bila ada yang melenceng.

Hindari juga melakukan over-trading dan mengambil keputusan berdasarkan emosional.

Manajemen Risiko & Likuiditas

Manajemen risiko merupakan proses kamu melakukan pengenalan, analisis, dan mengontrol potensi kerugian agar tujuan keuangan jangka panjang kamu tidak mengalami kerusakan.

Tanpa adanya manajemen risiko, portofolio akan amat rentan terhadap fluktuasi. Maka dari itu penting memperhatikan manajemen risiko dan likuiditas agar rencana investasi jangka panjang kamu tetap aman dan berkelanjutan.

Pertama siapkan dana darurat 3-6 bulan pengeluaran rutin. Tempatkan di instrumen likuid.

Kedua, lakukan diversifikasi untuk menekan risiko kerugian besar. Tidak hanya antar aset tapi juga antar sektor dan tenor. Ketiga, pahami aspek likuiditas, yakni seberapa cepat dan mudah investasi dapat dicairkan dengan uang tunai.

Investasi jangka panjang butuh perencanaan, disiplin, dan diversifikasi. Tambahkan Amartha Prosper sebagai bagian alternatif untuk memperoleh potensi imbal yang berbeda dan dampak sosial. Kunjungi Amartha Prosper untuk memulai investasi berdampakmu.

Mengapa Amartha Prosper?

a. Berorientasi Pada Tujuan
Mendorong pertumbuhan inklusif melalui pemberdayaan perempuan dalam ekosistem ekonomi akar rumput.

b. Memiliki beragam Sektor & Dampak Inklusif
Diversifikasi investasimu melalui berbagai sektor yang sesuai dengan profil risiko, sambil memberdayakan pelaku usaha di daerah terpencil.

c. Jalur Fleksibel Menuju Pertumbuhan Bermakna
Investasi cerdas dan fleksibel yang dirancang untuk membantu kamu mencapai tujuan finansial sekaligus menciptakan dampak nyata.

d. Imbal Hasil Kompetitif Sesuai dengan Pilihan Investasimu
Kamu bisa memilih sendiri pilihan investasi yang diminati melalui aplikasi digitaL, AmarthaFin.

Amartha Prosper menawarkan solusi investasi jangka pendek yang praktis dan berdampak. Cocok untuk pemula maupun investor berpengalaman, contoh investasi jangka pendek ini memungkinkan kamu mulai berinvestasi hanya dengan nominal kecil.

Dana yang kamu tanamkan akan disalurkan untuk mendukung pelaku usaha mikro yang produktif di berbagai daerah, sehingga selain berpotensi mendapatkan imbal hasil menarik, kamu juga turut mendorong pertumbuhan ekonomi lokal.

Proses investasi dilakukan sepenuhnya secara digital melalui aplikasi AmarthaFin, dengan transparansi tinggi dan fleksibilitas pencairan dana sesuai kebutuhanmu.

Pilihan Investasi Untukmu:

Grassroots Growth Fund → potensi imbal hasil lebih tinggi, sambil bantu menggerakkan ekonomi desa.

Celengan → investasi mudah & fleksibel 5–7% per tahun yang cocok untuk semua orang.

FAQ

Berikut beberapa pertanyaan yang sering muncul tentang Amartha Prosper:

Apakah Amartha Prosper Cocok untuk Investasi Jangka Panjang?

Ya, Amartha Prosper menawarkan investasi yang fleksibel untuk memilih sektor dan strategi yang sesuai dengan tujuan dan profil risiko kamu.

Berapa Porsi Ideal untuk Menaruh Aset di Amartha Prosper?

Semua tergnatung kebutuhan dan tujuan keuanganmu. Namun, kamu bisa menaruh aset 10-30% dari total portofolio yang kamu miliki, untuk ditaruh di Amartha Prosper.

Bagaimana Cara Mengukur Performa Amartha Prosper dalam Portofolio?

Membandingkan dengan target return, hitung imbal hasil aktual, evaluasi stabilitas arus kas, pantau risiko kredit dan kualitas pendanaan, lihat kontribusi terhadap portofolio total, dan review berkala.

Perlukah Konsultasi Perencanaan Keuangan?

Bisa, jika kamu masih memiliki pengalaman yang minim terkait keuangan.

Apa yang Harus Dicek Sebelum Mulai di Amartha Prosper?

Profil risiko pribadi, target imbal hasil, likuiditas, tenor pendanaan, mekanisme risiko dan mitigasi, porsi dalam portofolio, sistem serta kemudahan operasional.

Gimana, sudah siap untuk mendukung UMKM untuk membangun negeri? Bagi kamu yang ingin memulai investasi berdampak sekaligus mendapatkan imbal hasil lebih tinggi, kamu bisa hubungi Relationship Manager kami yang siap membantu!

Ayo mulai langkah investasi jangka panjang kamu di Amartha dengan cara download aplikasi AmarthaFin sekarang atau hubungi Relationship Manager kami di bawah ini.